Controle financeiro para lava-jato

Quase todo lava-jato sabe quanto faturou ontem. Quase nenhum sabe quanto sobrou no mês passado. A diferença entre as duas respostas está em três coisas que o caderno não guarda: o que ainda vai vencer, o que já venceu e não foi pago, e a que mês cada valor realmente pertence.

As três datas de um lançamento

Essa é a base de tudo. No CarWashy, cada lançamento carrega três datas diferentes, e elas não são redundância:

• Competência — a que mês o valor pertence. É o que forma o resultado.
• Vencimento — quando era para acontecer. É o que forma as contas a pagar e a receber.
• Liquidação — quando o dinheiro mudou de conta. É o que forma o caixa.

É isso que permite dizer "faturei R$ 12.000 em agosto" e"tenho R$ 3.400 em caixa" ao mesmo tempo, sem que um número desminta o outro. Sistema que guarda uma data só é obrigado a escolher qual das duas perguntas responde errado.

O que você vê

Caixa do dia

Abertura, movimentos e fechamento, com o saldo de cada conta. Dinheiro parado no gateway aparece separado do que já está no banco — porque ainda não é dinheiro disponível.

Contas a pagar e a receber

O que vence, quando vence e o que já passou do prazo, com o vencido em destaque. Uma conta atrasada em julho não some da tela em agosto por causa do filtro de mês: esse tipo de omissão custa multa.

Contas fixas

Aluguel, energia, água, internet, contador. Cadastradas uma vez, lançadas todos os meses, cada uma com o vencimento próprio.

Resultado por categoria

Aluguel, água e luz soltos viram uma lista. Agrupados em "Estrutura", viram resposta. O resultado sai por competência — é o que responde se o mês foi lucrativo, e não apenas se entrou dinheiro.

Fluxo de caixa projetado

O que já aconteceu entra pela liquidação; o que ainda vai acontecer entra pelo vencimento. O saldo é acumulado a partir do saldo de hoje, para responder a única pergunta que importa aqui: em que dia o caixa fica negativo?

Conciliação bancária

Você importa o arquivo OFX do banco e confere o extrato contra o que está registrado. A taxa do gateway é lançada como despesa automaticamente, o que elimina a divergência mais comum de todas — o valor que chega na conta ser menor do que a venda registrada.

Nada disso é digitado duas vezes

O atendimento concluído já vira lançamento. O pagamento registrado no balcão já entra no caixa. O financeiro não é um módulo paralelo que alguém alimenta no fim do dia: ele é alimentado pela operação.

Fechamento de competência

Mês conferido pode ser fechado, e lançamento de mês fechado não muda mais sem reabrir o período. É o que impede alguém alterar sem querer um número que você já usou para tomar decisão.

O financeiro faz parte do sistema para lava-jatocompleto. Veja também osindicadores da operação e atela do financeiro na demonstração.